Инвестиции в стартапы — особенности, виды, риски и примеры удачных стартапов!

В этой статье мы познакомимся с Вами с таким термином, как инвестиции в стартапы, рассмотрим, что они собой представляют, каких видов бывают, какие риски несет в себе данный вид инвестирования и приведем несколько примеров удачных стартапов.

В пследнее время довольно часто мы слышим слово «стартап». Причем одни люди называют им практически все виды бизнеса, а другие применяют его исключительно для описания интернет-проектов. Давайте попробуем разобраться, что на самом деле значит это таинственное слово, откуда оно взялось и что подразумевает.

Инвестирование в Start-Up.

Выгодное приумножение денег в сети от 50$!

Все способы инвестирования в одном курсе, подпишись и получи прямо сейчас.

Для начинающих инвесторов   8 Видео Уроков   Смотреть Бесплатно

Начать, пожалуй, стоит с определения стартапа. Существует великое множество различных толкований этого термина, но мы остановимся на самых известных из них. Наиболее цитируемым является определение, данное Стивом Бланком, которое звучит следующим образом: «Стартап – это организация, созданная для поиска устойчивой, повторяемой и масштабируемой бизнес-модели».

Также довольно известными являются определения, данные Полом Грэмом: «Стартап – это созданная для быстрого и стремительного роста компания» и Эриком Рисом: «Стартап – это институт, созданный для проектировки и выпуска нового продукта, в условиях неопределенности».

Как видно, единого определения этого термина не существует, однако, обобщая все вышесказанное, можно сделать вывод, что стартап – это молодая компания или предприятие, находящееся на стадии развития и стремящаяся построить свою деятельность на основе инноваций, свежих идей и новейших технологий.

Характерной особенностью стартапа является хронический недостаток финансов и шаткое положение фирмы на рынке. Непременно следует указать, что люди, считающие стартап уменьшенной копией крупной компании, сильно заблуждаются, т.к. традиционный бизнес, на основе которого действует большинство фирм, практически не связан с инновациями, лежащими в основе любого стартапа.

После создания, для своего роста и развития любой стартап нуждается в инвестициях. Причем размер их увеличивается пропорционально росту фирмы. И если на начальном этапе стартап может ограничиться несколькими десятками тысяч долларов, то по мере развития размер требуемых вложений может вырасти в разы и составить уже миллионы.

Основными инвесторами в стартапы являются многочисленные венчурные фонды, созданные специально для таких целей. Однако до венчурных инвестиций еще следует дорасти, т.к. они могут быть выданы только тогда, когда компания уже имеет конечную и полноценную версию продукта и занимает хотя бы незначительную долю рынка.

Иными словами, если свести развитие стартапа к классической схеме, разделив его на этапы, то мы получим примерно следующее:

1. Разработка идеи (составление бизнес плана, анализ рынка, финансовый прогноз);
2. Разработка модели и прототипа конечного продукта;
3. Создание минимально жизнеспособного продукта (Minimum Viable Product «MVP»), с последующим его выводом на рынок и отслеживанием реакции покупателей;
4. Создание полноценного, доведенного до ума продукта, попытка захватить как можно большую часть рынка.

Упомянутые ранее венчурные инвестиции проект может получить только после реализации четвертого этапа схемы, уже более-менее твердо, стоя на ногах и закрепившись на рынке. И если стартап находится на первых этапах, то ему на помощь приходят ангельские и посевные инвестиции. Давайте подробнее рассмотрим, что это такое, и как происходит привлечение инвестиций в стартап.

!Ангельские инвестиции вкладываются в стартап на первом и втором этапе его развития, когда все усилия фирмы направлены на создание MVP. Инвестиции от так называемых бизнес-ангелов, могут быть получены при наличии грамотного бизнес-плана, четкой стратегии действия и минимального прототипа продукта.

Средняя сумма таких инвестиций составляет в среднем 50 – 100 тысяч долларов в США и странах Европы, и 20-40 тысяч в странах СНГ. Даются они обычно в обмен на небольшой процент акций молодой фирмы. Естественно, суммы ангельских инвестиций не идут ни в какое сравнение с многомиллионными инвестициями венчурных фондов.

Связанно это по большей части с тем, что из проектов, привлекших внимание бизнес-ангелов, на следующий уровень развития проходит только 10-20%, т.е. уровень риска для инвесторов крайне высок. И любой бизнес-ангел должен быть готов безвозвратно потерять вложенные средства. Но, несмотря на это, их количество из года в год растет, что не может не радовать начинающих предпринимателей.

Если же стартап не смог привлечь ангельские инвестиции, предприниматель может двигаться по пути, так называемого бутстрэппинга, подразумевающего развитие бизнеса при практически отсутствующем внешнем финансировании.

При такой стратегии фирма разрабатывает и создает продукт за счет своих личных сбережений. Также к бутстрэппингу относят инвестиции, полученные по принципу трех F (Family, Friends, Fools), т.е. денежные средства на развитие проекта берутся у знакомых, друзей и родственников.

!Что касается посевных инвестиций, то они представляют собой некий переходный этап, предшествующий полноценным вложениям из венчурного фонда. Далеко не каждый стартап может добиться получения посевных инвестиций, т.к. для этого необходимо соблюсти ряд условий, среди которых приличный рост Вашего проекта и грамотная команда им руководящая.

Причем оптимальная команда должна в обязательном порядке иметь матерого управленца с хорошим понимаем рынка и налаженными связями с ключевыми фигурами индустрии. Вместе с которым должен идти высококлассный разработчик, с опытом работы в выбранной сфере и обладающий всеми надлежащими навыками и умениями, необходимыми для разработки продукта и развития всего стартапа.

Если у Вас есть такие люди, и приток клиентов постоянно растет, порой, не давая Вам времени на отдых, то можете не переживать, инвестиции Вы получите. Причем вполне вероятно, что Вам даже придется выбирать наиболее выгодное предложение из множества фондов.

Также следует упомянуть, что инвестирование стартапа, на любом этапе, можно провести двумя способами. Первый из которых – это обычное финансовое вложение, в случае которого стартаперу придется самостоятельно заниматься подбором персонала, арендой помещений и налаживанием производства продукта.

А вторым способом является договор с ранее знакомыми инвестору исполнителями, которые будут заниматься производством, а сам стартапер будет руководить проектом и продвигать его на рынке.

Очевидно, что инвестирование в стартапы может принести изрядную пассивную прибыль тем, кто в свое время сделал в него вложения. Однако любой, даже кажущийся жизнеспособным стартап связан с риском потери средств. Никто не сможет полностью предусмотреть развитие проекта, и никто не может исключить разного рода форс-мажоры.

Начни зарабатывать от 10 000 рублей в день уже сегодня!

Мониторинг самых лучших и проверенных проектов для заработка в Рунете.

Обзоры проектов   Пошаговые инструкции   Помощь онлайн

Давайте рассмотрим основные риски, грозящие инвестору:

*Как ни прискорбно, но факты говорят о том, что более 90% стартапов заканчиваются ничем. Производимый продукт не пользуется спросом, фирма становится банкротом, а инвестор терпит убытки, которые ему никто не возместит. Дабы избежать подобного следует очень тщательно подходить к отбору кандидатов и вкладывать деньги только в самые лучшие, продуманные со всех стон проекты.

*Нельзя забывать, что мир полон неблагонадежных людей и некоторые «стартаперы» оказываются никем иным, как мошенниками, вовсе не планирующими открывать новый бизнес. Конечная цель такого человека – забрать, вложенные в существующий только на бумаге проект деньги, и скрыться в неизвестном направлении.

*Львиная доля молодых предпринимателей даже понятия не имеет, как нужно вести бизнес. Как правило, такие «бизнесмены», изучив несколько тематических учебников и мотивирующих книжек, строят грандиозные проекты, которые могут быть реализованы только в их мечтах. На практике же они нежизнеспособны.

*Отсутствие сплоченной команды. Статистика показывает, что порядка 60% стартапов привели к банкротству внутренние конфликты. Путь к успеху чрезвычайно тернист, и распри внутри проекта неизбежно приведут к краху.

Примеры удачных стартапов, обогативших как их создателей, так и инвесторов.

Возможно, будет звучать неправдоподобно, что такие гиганты как Apple и Microsoft на заре своего развития также были стартапом молодых гениев, в которых сильные мира сего увидели потенциал и вложили средства, с лихвой окупившиеся в будущем.

Сейчас Apple сама ежегодно тратит на покупку стартапов более миллиарда долларов в год. Конечно, Вы можете сказать, что это единичные случаи, являющиеся своеобразным эталоном в мире бизнеса, и отчасти будете правы. Но, примеры успешного инвестирования стартапов этим не ограничиваются.

Чего стоит, к примеру, социальная сеть Secret, которая предназначена только для одной цели – безнаказанно распускать сплетни об известных людях. Отсутствие широкой популярности в мире не помешало им получить 25 миллионов финансирования.

А, казалось бы, простейшая и бесполезная программа, все возможности которой ограничиваются способностью рассылать контактам телефонной книги короткое слово Yo, получила 1 миллион инвестиций. И подобных примеров можно привести множество. Так что, задумайтесь, может и у Вас есть подобная идея, которую Вы в свое время отбросили как несостоятельную.

Если данная статья, которая называется инвестиции в стартапы, была Вам полезна и интересна — понажимайте ниже кнопки социальных сетей, и поделитесь этой информацией со своими друзьями, и я, и они будут Вам благодарны за это!

Оставить отзыв

Нажмите, чтобы отменить ответ.

Имя *

Email-адрес *

Ваш комментарий появится сразу после модерации

Уведомить по E-mail: Не подписываться Все Ответы на мои комментарии

Добавить отзыв