Портфельные инвестиции — определение, виды, особенности!

Совсем недавно мы познакомились с Вами с понятием прямые инвестиции, в этой же статье попробуем разобраться со следующим видом капиталовложений — портфельные инвестиции. Данный вид инвестиций представляют собой вложение денежных средств, в ценные бумаги (акции, облигации и так далее).

Владение ценными бумагами не предусматривает непосредственного участия акционера в деятельности соответствующего предприятия или компании. Для гарантированного владения данными бумагами, а, следовательно, получения дивидендов от прибыли предприятия, формируется портфель необходимых документов. Отсюда и происходит название инвестиции — «портфельные».

Портфельные (финансовые) инвестиции.

Выгодное приумножение денег в сети от 50$!

Все способы инвестирования в одном курсе, подпишись и получи прямо сейчас.

Для начинающих инвесторов   8 Видео Уроков   Смотреть Бесплатно

Итак, портфельное инвестирование основывается на владение ценными бумагами. Владелец таких ценных бумаг является членом совета акционеров предприятия, акциями которого он владеет. И в случае необходимости, он может стать инициатором созыва совета акционеров.

Портфельными его инвестиции являются, если он владеет не более 10% акций. Если же, процент его акций составляет от 10 до 50, то данные инвестиции можно будет назвать прямыми, т.к. доля участия в деятельности данного предприятия, у данного акционера увеличится.

Владение таким количеством ценных бумаг не позволяет влиять на решение вопросов, связанных с деятельностью предприятия, но, польза от такого вложения капитала имеется:

• Во-первых, владелец ценных бумаг, в любом случае, будет получать процент от прибыли предприятия;
• Во-вторых, ценные бумаги, всегда имеют свою цену, т.е. при благоприятных условиях или в случае необходимости, их можно продать и получить либо вложенные деньги, либо большую сумму. Все зависит от ситуации.

?Кому могут быть выгодны портфельные инвестиции.

Прежде всего, тем, у кого на данный момент имеются свободные денежные средства. И, чтобы они не лежали мертвым капиталом, их следует вложить в то, что будет приносить прибыль. Удобнее всего, именно в ценные бумаги, так как их всегда можно превратить в деньги. Кстати, вот тут, можно узнать о том, куда лучше вложить деньги сегодня, чтобы получить на них прибыль, обязательно советуем к изучению материал!

Также, портфельные инвестиции, интересными могут быть тем, кто испытывает недостаток в свободных денежных средствах. Найдя инвесторов, они выпускают ценные бумаги и пользуются вновь поступившими вложениями.

Прежде чем сформировать портфель ценных бумаг, необходимо понимать, что, состоять он может как из одного их вида, например, акций, так и из нескольких видов бумаг, обладающих ликвидностью (акций, депозитных сертификатов, полисов страхования, облигаций и так далее).

Начни зарабатывать от 10 000 рублей в день уже сегодня!

Мониторинг самых лучших и проверенных проектов для заработка в Рунете.

Обзоры проектов   Пошаговые инструкции   Помощь онлайн

Содержимое инвестиционного портфеля может меняться, то есть одни ценные бумаги могут заменять другие. Так как чаще всего, инвестор вкладывает свои средства в различные предприятия и проекты, чтобы обеспечить себе реальный и стабильный доход от капиталовложений. Существуют определенные принципы формирования портфеля ценных бумаг, которых следует придерживаться в данной деятельности.

Следует помнить, что при вложении средств в любые ценные активы, есть определенная степень риска. Поэтому, для достижения более стабильного дохода следует уменьшить до минимума процент риска и увеличить до максимума процент дохода от ценных бумаг.

Но, наиболее надежная ценная бумага способна принести достаточно небольшой доход, так как ее цена на рынке бумаг будет высокой. Можно увеличить степень дохода за счет увеличения риска, но это делают единицы. Многие предпочитают рисковать разумно, поэтому не рассчитывают на высокие доходы. Такой принцип называют принципом консервативности.

Идея второго принципа — не иметь в инвестиционном портфеле бумаг одного вида. Инвестор старается обеспечить себе гарантию дохода от различных ценных бумаг, т.к. рынок ценных бумаг не стабилен, следует постоянно контролировать его конъектуру, чтобы спланировать получение доходов, а они могу поступать, на данный момент, от акций.

В следующий раз больший доход принесут банковские депозиты или облигации. Такой принцип именуют принципом диверсификации. Уменьшить риск в данном случае можно, вложив денежные средства в бумаги, относящиеся к различным отраслям деятельности, чаще всего, даже не связанным между собой. Здесь следует быть внимательными, чтобы не допустить перевеса бумаг в портфеле, относящихся к одной отрасли хозяйствования, т.к. возможный кризис в ней приведет к потере вложений.

Также, следует приобретать бумаги предприятий, находящихся в различных регионах, чтобы избежать зависимости от всевозможных природных и хозяйственных катаклизмов. Кроме того, не лишним будет и использование математического анализа падения в цене и роста ценных бумаг. Прямую зависимость в этом случае трудно усмотреть, но тщательный анализ этих явлений поможет избежать больших потерь.

Третий принцип называется принципом достаточной ликвидности портфеля и заключается в том, чтобы иметь в его составе бумаги, способные в любое время стать реальными денежными средствами. Они могут обладать не высокой доходностью, но иметь высокую ликвидность, что позволит их владельцу, в случае необходимости, превратить их в недостающие денежные средства.

Варианты портфелей ценных бумаг могут быть различны, но, основных различают два. Они отличаются способом получения дохода.

1В первом типе портфеля дивиденды получают за счет роста курса стоимости ценных бумаг. Такой портфель называют портфелем роста. Так как проценты выплат в этом случае небольшие, но ставка делается на темпы роста курсовой стоимости бумаг. Темпы роста бывают агрессивные, консервативные и средние.

Если основывать свой портфель на бумагах, ориентированных на агрессивные темпы роста, то нужно учитывать высокую степень риска. Так как основу данного портфеля будут составлять бумаги достаточно молодых и быстро развивающихся компаний, которые способны принести максимальный доход.

Портфелем роста с консервативными принципами является такой портфель, который сформирован из ценных бумаг предприятий достаточно стабильных, с устойчивыми, хотя и не такими высокими темпами роста, как в первом случае. Данный портфель обеспечивает его владельцу, хотя и не высокий, но стабильный и надежный доход на протяжении достаточно длительного времени. Такой портфель способен обеспечить сохранность вложенного капитала.

Для портфеля роста среднего темпа, характерно наличие ценных бумаг, как агрессивного роста, так и консервативного. В данном случае, стабильность дохода обеспечивается бумагами консервативного роста, а увеличение дохода обеспечивают бумаги агрессивного роста. Здесь имеет место достаточно разумная степень риска. Такой тип портфеля является наиболее распространенным.

2Второй тип портфеля принято называть портфелем дохода. Прибыль от данного портфеля, обеспечивается достаточно крупными дивидендами данных ценных бумаг. Этими бумагами обеспечиваются высокие текущие выплаты. Таким портфелем бумаг руководствуется консервативный инвестор, так как очевиден минимальный риск при достаточно стабильном доходе.

Имеет право на существование и портфель роста и дохода. Он способен обеспечить своему владельцу получение прибыли в случае как повышения процентных ставок по ценным бумагам, так и в случае получения дивидендов от деятельности предприятия и даже, в случае краха с одним видом бумаг, вторые, обеспечат инвестору достаточную стабильность.

В зависимости от сформированного типа портфеля, инвесторов также можно подразделять на несколько видов: консервативный, умеренно-агрессивный, агрессивный и национальный.

*Консервативный инвестор ориентирован на создание портфеля, владеющего бумагами крупных, стабильных организаций. Он защитит своего владельца от инфляций. Данный тип инвестора располагает портфелем надежных ценных бумаг с невысоким доходом.

*Умеренно-агрессивный инвестор владеет бумагами, обеспечивающими ему долгосрочное вложение капитала и несущими среднюю степень риска.

*Агрессивный инвестор владеет бумагами достаточно авантюрных проектов, с высокой степенью риска, но несущими максимально высокие прибыли.

*Национальный инвестор не руководствуется никакой тактикой в формировании портфеля бумаг. Бумаги самые разнообразные. Риск минимальный, получение прибыли достаточно спонтанное.

Подводя общий итог по данной группе (виду) инвестиций, можно сделать следующий вывод. Портфельные инвестиции — это серьезный источник дохода, который при разумном подходе и грамотном формировании портфеля, может обеспечить своего владельца гарантированным материальным благополучием.

Буду Вам признателен, если воспользуетесь этими кнопочками!

Оставить отзыв

Нажмите, чтобы отменить ответ.

Имя *

Email-адрес *

Ваш комментарий появится сразу после модерации

Уведомить по E-mail: Не подписываться Все Ответы на мои комментарии

Добавить отзыв