Как составить инвестиционный портфель правильно?

Как составить инвестиционный портфель? Сколько активов держать в портфеле? Какие инструменты включать в портфель? В каком соотношении распределять между ними свой капитал? Об этом и не только мы поговорим в данной статье, но прежде чем ответить на эти вопросы, сначала нужно разобраться с тем, что такое инвест портфель, и зачем он нужен инвестору.

Инвестиционный портфель — это набор активов, которые приносят доход инвестору. Активами могут быть: ценные бумаги, недвижимость, паи фондов, драг. металлы, инвестиционные проекты, и т.д. Если инвестор занимается инвестированием в интернете, то его портфель будет состоять в основном из памм-счетов, компаний ДУ и ХАЙП-проектов. И именно на примере этих объектов, а конкретно памм-счетах, я покажу, как сформировать оптимальный портфель.

Ниже, как я уже сказал, мы с Вами рассмотрим пример составления оптимального инвестиционного портфеля, конкретно из памм-счетов, но сразу Вам хочу сказать наперед, что если Ваш кейс состоит из каких-то других активов (например, не из памм-счетов, а из фондов и хайпов). То здесь, принцип формирования портфеля точно такой же, как и с паммами — самое главное, никогда не держите все свои деньги в одной компании! Разделяйте свой капитал между несколькими, диверсифицируя риски — это самый главный момент при организации портфеля, помните это!

Итак, для чего же нужен портфель? Портфель нужен всего лишь для одной функции — для минимизации рисков потери Ваших инвестиций. Чем грамотнее составлен Ваш портфолио, тем меньше его вероятность потерпеть банкротство. В этой статье будет рассмотрен пример того, как составить наиболее оптимальный памм портфель, который подойдет для каждого онлайн инвестора.

Как правильно собрать свой инвестиционный портфель?

Выгодное приумножение денег в сети от 50$!

Все способы инвестирования в одном курсе, подпишись и получи прямо сейчас.

Для начинающих инвесторов   8 Видео Уроков   Смотреть Бесплатно

Формирование инвестиционного портфеля следует начинать с количества входящих в него финансовых инструментов, в нашем случае памм-счетов.

1 Количество ПАММ-счетов (управляющих).

Из какого количества счетов будет состоять Ваш портфель, будет зависеть от того, каким объемом инвестиций Вы располагаете, и какой минимальный порог входа выставлен у каждого управляющего. Но знайте, что рекомендуемый размер портфеля должен быть 5-15 счетов. Почему рекомендован интервал 5-15? Все просто. Чем меньше паммов находится в Вашем портфеле, тем больше Ваши риски потерять весь свой капитал. И наоборот, чем больше паммом, тем меньше риски. Правило диверсификации!

К примеру, если в Вашем кейсе находится всего один счет, то Ваши риски банкротства = 100%, т.к. если управляющий уйдет в просадку и не сможет из нее выйти, он сольет весь свой капитал, а заодно и Ваш. Но, если Вы разделите свои инвестиции на 5 частей, и инвестируете их в пять управляющих, доверив каждому по 20%, тогда Ваши риски сократятся ровно в 5 раз, и будут = 20%. Теперь, если хоть один из трейдеров полностью прогорит, остальные счета компенсируют его потерю за несколько месяцев, в зависимости от их доходности.

Вот пример того, как я разделил свои инвестиции в одной из брокерских компаний в сентябре месяце:

На данный момент (20,09,2013), мой депозит в компании составляет примерно 1600$. Я разделил его на 8 частей и вложил в 8 управляющих. Пока, что ситуация складывается так, как на картинке:

• 6 управляющих показали плюсы
• 1 управляющий ничего не показал
• 1 управляющий ушел в небольшой минус

Давайте представим, что тот счет (Maksim), который ушел в минус на -0,87%, ушел в просадку не на -0,87%, а на все -100%. А это значит, что сумму в 297,38$, которая в нем была, я потерял. Теперь мой общий депозит будет не 1600$, а 1302,62$. Зафиксирован убыток почти в 300$.

Как Вы думаете, за какое время можно вернуть убыток 300$, если доходности всех счетов останутся прежними, и суммы, которые в них лежат, я не буду трогать?

P.S. Заметьте, что все доходности управляющих показаны не за 1 месяц, а за 1 неделю! А это значит, что их среднемесячная доходность почти в 4 раза больше, т.к. в 1 месяце 4 недели.

В итоги у нас получается следующая картина доходности:

1. Счет Alla1960 — 97,88%/ в месяц
2. Счет Perseus — 90,80%/ в месяц
3. Счет Patrik — 44,32%/ в месяц
4. Счет Viktor — 33,56% / в месяц
5. Счет BestPammManager — 25,64%/ в месяц
6. Счет Lion — 2,36%/ в месяц
7. Счет Maksim — 0%/ в месяц

Как видите, счета Alla1960 и Perseus с их доходностью и депозитами в 124,47$ и 303,94$, всего за 1 месяц, смогут заработать 397,81$, и компенсировать убыток Maksim:

Счет Alla1960 за один месяц заработает 121,83$ (124,47 х 97,88/100)

Счет Perseus 275,98$ (303,94 х 90,80/100)

Естественно, на практике все может быть совсем наоборот. Те счета, которые показали на этой недели плюсы. На следующей недели могут уйти в минус, т.к. это рынок форекс, и быть всегда в плюсе нам не получится. Кроме этого постоянной доходности 100% в месяц — нет ни у одного счета. А то, что показано на картинках, это было лишь дело случая. Но, тем не менее, эта картина наглядно показывает то, как работает правило диверсификации.

Чем больше Вы разделите свой капитал, тем меньше станут риски Вашего инвестиционного портфеля. Но, злоупотреблять диверсификацией, также не стоит, т.к. это тоже может привести к потерям. Чем больше в Вашем портфеле активов, тем сложнее за ними уследить. Поэтому оптимальным вариантом принято считать 5-15 ПАММ-счетов.

Начни зарабатывать от 10 000 рублей в день уже сегодня!

Мониторинг самых лучших и проверенных проектов для заработка в Рунете.

Обзоры проектов   Пошаговые инструкции   Помощь онлайн

2 Качество ПАММ-счетов.

Количество памм-счетов будет напрямую зависеть от их качества, т.к. опытных управляющих на самом деле не так уж и много. А брать «зеленого» трейдера в свой портфель, вряд ли кто захочет. Поэтому, прежде чем Вы включите в свой кейс тот или иной счет, проанализируйте его, сначала на качество и надежность. О том, как правильно выбирать памм-счета, читайте в статье «Отзывы о лучших памм счетах ДЦ и 6 советов, как выбрать надежный памм счет».

В той статье, Вы сразу найдете всю необходимую информацию, с помощью которой можно провести полный анализ памм счета на его качество и надежность, а так же увидите независимый рейтинг ТОПовых памм-счетов с нескольких брокерских компаний, которые зарекомендовали себя только с лучшей стороны, за все их время работы на межбанковском валютном рынке.

3 Управление инвестиционным портфелем.

Все памм-счета имеют разную доходность и разные показатели. Это связано с тем, что каждый управляющий торгует по собственным стратегиям. Кто-то торгует лучше, а кто-то хуже. На одних управляющих Вы можете заработать от 60%-100% в год, а на других даже свыше 120%!

Если Вы прочитали статью, про то, как правильно выбирать управляющих, то уже знаете, что все памм-счета принято разделять на 3 вида. Точно так же, как и счета, портфели тоже делятся, но только не на три, а на четыре вида.

 Виды инвестиционных портфелей:

1. Консервативный — надежность инвестиций, прежде всего. Данный портфель, нацелен на небольшую, но гарантированную доходность, с маленькой степенью рисков. Среднегодовая доходность такого портфеля от 40% до 60%. В портфель входят только консервативные управляющие.
2. Умеренный — средняя степень доходности, при умеренном риске. Годовая доходность портфеля от 60% до 100%. Портфель состоит только из умеренных счетов.
3. Агрессивный — характеризуется высокими рисками и большой доходностью. В портфеле находятся только агрессоры, годовая доходность от 100% и выше.
4. Сбалансированный — портфель состоящий, как из консервативных, умеренных, так и агрессивных трейдеров. Степень риска и доходность инвестиционного портфеля будет зависеть от того, в каком соотношении Вы распределите счета в своем портфолио.

Обычно большую часть инвестиций доверяют консервам (около 50%), а остальную часть делят между умеренными счетами и агрессорами в соотношении: 40%/10%. Это делается с расчетом на то, что потенциальная доходность агрессивных управляющих намного больше, чем консервативных. И вложив в них меньшую сумму, можно получить дохода столько же, как с большей вложенной суммы в консерваторов, а в случае просадки, Вы потеряете в них меньше, чем в консервативных.

Мой пример инвестиционного портфеля, апрель месяц, когда со 100$ вложенных в агрессивный индекс (Aggressive), я получил 8,03$. А с вложенных 200$ в консервативный индекс (Platinum), всего 2,64$:

Какую конкретно долю отдать консерваторам, агрессорам, а какую умеренным счетам, зависит от того каковы Ваши конечные цели в инвестировании, каков Ваш финансовый план. После того, как Вы поставите перед собой цель, составите план, определитесь со сроками ее достижения, Вам сразу станет ясно какую часть отдать тем счетам, а какую другим.

Но, если Вы думаете, что когда составлен план и распределены доли, то на этом можно забыть про портфель — Вы сильно ошибаетесь. Периодически Вы должны контролировать торговлю на всех памм-счетах, и в зависимости от ситуации заново распределять доли между управляющими, если это потребуется. Вот именно с этого момента и начинается этап управления портфелем, от которого будет зависеть доходность и сохранность Ваших сбережений.

Если статья «Как составить инвестиционный портфель» была Вам полезна, нажмите на кнопки социальных сетей. Спасибо.

Оставить отзыв

Нажмите, чтобы отменить ответ.

Имя *

Email-адрес *

Ваш комментарий появится сразу после модерации

Уведомить по E-mail: Не подписываться Все Ответы на мои комментарии

Добавить отзыв